Положен ли налоговый вычет на лечение неработающим пенсионерам? Этот вопрос как никогда актуален в наши дни. Ведь все чаще нам предлагаются именно платные медицинские услуги: протезирование зубов, операции, обследования, да и на лекарства приходится тратить огромные суммы.
Как было бы здорово вернуть хотя бы часть потраченных денег, ну хоть в размере 13 процентов (величина подоходного налога в РФ). Тем более, что государство предоставляет такие налоговые льготы как социальный налоговый вычет.
На практике же, чтобы компенсировать медицинские затраты и вернуть НДФЛ, надо сначала этот налог на доходы платить, а пенсионер — в числе счастливых «неплательщиков»: ведь с пенсии никаких удержаний не производится.
Так что же делать пожилому человеку, которому понадобилось платное лечение?
Давайте предоставим пенсионеру Дедушкину Ивану Петровичу право разбираться в этой проблеме. Нашему герою понадобилось, например, вылечить зубы, и обратился он в платную клинику. Как получить налоговый вычет за лечение пенсионеру?
Оглавление статьи
Общие условия и ограничения
Для начала уточним, что независимо от категории претендента на возврат налога, есть ряд общих условий для налоговых выплат.
- Во-первых, медицинское учреждение, куда Дедушкин обратится за помощью, должно иметь лицензию на оказание соответствующих услуг.
- Во-вторых, лечение, оказанное пенсионеру, или назначенные врачом лекарства должны входить в специальный перечень, утвержденный Правительством. К слову сказать, список довольно емкий, лечение и даже протезирование зубов нам подходят.
- В-третьих, существует максимальный порог, которым ограничен налоговый вычет на медицинские услуги, – это 120 000 р. Возврату подлежат 13% от этой суммы – 15 600 р. Исключением является так называемое дорогостоящее лечение, оплата которого не ограничена «потолком».
Что касается дорогостоящего лечения, то опять же существует перечень услуг, относящихся к этой категории. По большей части — это сложные операции или лечение тяжелых заболеваний.
- И, наконец, в-четвертых, кроме ограничения максимальной суммы к оплате, не получится вернуть денег больше, чем Дедушкин выплатил государству в виде НДФЛ.
Пример. Иван Петрович еще работает и получает зарплату 8 500 р. С этой зарплаты ежемесячно удерживается 1 105 р., а за год набегает 13 260 р. Теперь при возврате подоходного налога Дедушкин подает в инспекцию декларацию 3-НДФЛ за год, в которой указана эта сумма. Сколько бы ни заплатил наш герой за «новые зубы», вернуть больше 13 260 р. он не сможет.
На этом, пожалуй, хватит об ограничениях. Перейдем к способам, которыми может воспользоваться пенсионер для получения налогового вычета.
Способ 1. Дополнительный доход
Как уже упоминалось выше, для того, чтобы претендовать на налоговый вычет, надо выплачивать НДФЛ по ставке 13%.
Государственная пенсия налогами не облагается, и это основная проблема при оформлении вычета пожилыми людьми. Но что, если Иван Петрович имеет заработок?
Итак, Дедушкин может быть работающим пенсионером. В этом случае с его зарплаты удерживается 13%, и его права на возврат денег идентичны правам любого другого работающего гражданина.
А еще может Дедушкин иметь дополнительный доход и выплачивать НДФЛ с последнего. Таким налогом облагаются:
- доход от аренды машины или квартиры;
- продажа имущества, которое было в собственности менее трех лет (а для квартиры – менее пяти лет);
- любые другие заработки (разовые или постоянные), с которых выплачен НДФЛ.
И в этом случае Иван Петрович на общих правах может с помощью налогового вычета вернуть часть средств.
Способ 2. Возврат налога за прошлые годы
Налоговое законодательство позволяет возвращать налог за лечение в течение трех лет. Что это означает?
При расчете суммы вычета берется тот НДФЛ, который был выплачен в том же году, что и было пройдено лечение. Однако после посещения стоматологии Ивану Петровичу нет необходимости немедленно бежать в налоговую инспекцию. А вот сохранить документы смысл имеет!
Пример 1. Предположим, что Иван Петрович вышел на пенсию в мае 2017 года. В этом же году он обращается к услугам платных врачей. Теперь, чтобы вернуть часть затраченных средств, Дедушкин может обратиться к налоговикам в 2018, 2019 или даже 2020 годах. Несмотря на то, что с июня 2017 года пенсионер не выплачивал никаких налогов, он имеет право на возврат НДФЛ за период с января по май 2017.
Пример 2. Возможна другая ситуация. По-прежнему обращение к платным врачам состоялось в 2017 году, но теперь Дедушкин преклонного возраста и не работает много лет. А в том же году он продал квартиру и выплатил с полученной суммы 13% государству. И в этом случае Иван Петрович может подать декларацию за 2017 год в течение трех лет и претендовать на выплаченные ранее средства с продажи имущества.
Так что если у вас намечается получение дохода, с которого придется выплачивать НДФЛ, и вам необходимо платное лечение, есть смысл совместить приятное с полезным.
Способ 3. Дружная семья
Получить налоговый вычет возможно, оплачивая не только свое лечение, но и самых близких: родителей, супруги/супруга, детей до 18 лет. Этим может воспользоваться и пенсионер Дедушкин.
Пускай Иван Петрович уже давно не работает и не имеет дополнительных доходов. Но он имеет другой козырь – он давно и счастливо женат. При этом мадам Дедушкина еще работает и получает официальный доход. Пойти в налоговую инспекцию за возмещением расходов по лечению супруга может именно она.
Другая возможность вернуть часть потраченных средств – обратиться за помощью к сыну Ивана Петровича. Пускай он оплатит лечение родителя, и тогда уже сын будет претендовать на получение 13% от стоимости платных услуг родителя-пенсионера.
Самое важное – платежные документы должны быть оформлены на того, кто будет получать налоговый вычет! А уж как будет происходить взаиморасчет – дело семейное.
Возврат денег за лечение пенсионерам
Несмотря на то, что законодательство не предусматривает возврат налога за лечение неработающим пенсионерам, варианты сэкономить на лечении есть.
Поэтому, выходя из лечебного учреждения, задержитесь на минутку – возьмите справку об оплате медицинских услуг для налоговой инспекции. А, может, один из перечисленных способов получения социального вычета для лечения подойдет и вам?
Если Вам нужна личная консультация или помощь в оформлении декларации 3-НДФЛ, смело оставляйте заявку на нашем сайте. Мы работаем быстро и с удовольствием! И в подтверждение этому отзывы наших любимых клиентов! 🙂
Если информация была полезна для Вас, поделитесь этой статьей со своими друзьями! Кнопочки социальных сетей находятся чуть ниже.
Жена лежала на обследовании в платной клинике,стоимость вышла 25000 деревянных. Если 13% вычет, то получается 3250 р. И что это за компенсация пенсионеру-смех. Этих козлов в кремле посадить надо над издевательством народа. В сталинские времена это были бы враги народа!
Статья ни о чём — только ещё больше тумана нагнала.
При оплате лечения тещи может ли получить вычет зять, если только он является налогоплатильщиком? Благодарю
Здесь похожий ответ: https://nalog-prosto.ru/question/mozhno-li-poluchit-vychet-za-lechenie-svekrovi/
Ваша консультация не о чем , так как по вопросу получения компенсации за затраченные средства при приобретении лекарств не работающим пенсионерам толком ничего не описано , из этого я понял что отдай за платное лечение свою пенсию , компенсацию не получишь и можешь идти на паперть просить милостыню .
Дочь лечила зубы в платной клинке. Ей 19 лет -пенсионер по инвалидности с детства. Она не работает. Может ли расчитывать на налоговый вычет её работающий отец?
Вычет за детей предоставляется до 18 лет. Исключение — если ребенок обучается очно, тогда возрвст увеличивается до 24 лет
В сентябре этого года я прошла консультативное медицинское лечение в лицензированной клинике ООО «Панацея» гор. Пятигорск, ул. Малыгина № 17. Была на приеме эндокринолога, кардиолога, гинеколога. Сдала различные анализы. Прием врачей и сдача анализов были платные, общая сумма составила 9600 руб.
Прошу разъяснить имею ли я право на компенсацию затраченных средств в форме налогового вычета или другим способом. Я пятигорчанка, пенсионерка с 2010 года, не работаю со дня выхода на пенсию.
В статье над Вашим комментарием есть разъяснения, как можно получить вычет неработающему пенсионеру.
Как получить компенсация за имплантирование зубов неработающему пенсионеру?
Для начала — почичитать статью над комментарием))
В сентябре этого года я прошла консультативное медицинское лечение в лицензированной клинике ООО «Панацея» гор. Пятигорск, ул. Малыгина № 17. Была на приеме эндокринолога, кардиолога, гинеколога. Сдала различные анализы. Прием врачей и сдача анализов были платные, общая сумма составила 9600 руб.
Прошу разъяснить имею ли я право на компенсацию затраченных средств в форме налогового вычета или другим способом. Я пятигорчанка, пенсионерка с 2010 года, не работаю со дня выхода на пенсию.
В статье над Вашим комментарием есть разъяснения, как можно получить вычет неработающему пенсионеру.
Есть ли разница в заполнении 3 НДФЛ для налоговых вычетов на лечение для работающих пенсионеров и остальных граждан? У меня заработная плата невысокая, как, впрочем, и пенсия. В прошлом году я , практически, работала себе на новые зубы. А теперь ещё надо раскошеливаться на то, чтобы доказывать, что ты не нотариус, адвокат, не моешь золото в песках. Есть ли какой то более экономичный вариант для пенсионеров?
Разницы в декларации нет. Все возможные варианты написаны в статье над Вашим комментарием.
Здравствуйте. Подскажите пожалуйста какие документы нужно собрать для оформления налогового вычета за за санаторно-курортное лечение, не работающим пенсионерам купившие путевку за свой счет.
Здесь смотрите: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-za-sanatorno-kurortnoe-lechenie/
Доброго времени суток! Скажите пожалуйста, мы с дочерью пользуемся услугами стоматолога в одной платной клинике. Она работающий молодой пенсионер, а я уже не работаю. Мне выдали справку на мое имя, а ей на ее. Я вычитала сейчас, что мне как неработающей не положено. Как быть? Как будет произведен возврат,?
Ребенок может получить возврат за родителей. Поэтому переделайте справку на имя дочери, чтобы там было указано, что оплата была за мать.
Здесь еще посмотрите: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-na-lechenie-roditelej-pensionerov/
на пенсии 4 месяца, , вставила мосты могу ли получить возврат в налоговой
Скорее всего, да. Но нужно смотреть документы…
Добрый день, с 01.04.2015 я являюсь пенсионером, за 2015 год работодатель перечислил 114 000 ндфл, сейчас мой муж пенсионер проходит лечение по зубопротезированию, могу ли я получить налоговый вычет за его лечение?
С уважением, Лариса Николаевна .
Чтобы получить за лечение мужа в 2017 году, Вы должны заплатить НДФЛ в 2017 году.
Прочитав внимательно всю статью, я узнала как правильно необходимо затребовать документы от медицинской организации и кто из пенсионеров может собирать чеки за оказание медицинских услуг. Спасибо, всё очень кратко и понятно. С уважением, пенсионерка из СПб Валентина
На здоровье!!
Здравствуйте! Я являюсь пенсионером с 2009 г. С 2013 по 2015 гг. работала, будучи пенсионером, выплачивала НДФЛ и в лечебные учреждения не обращалась. Проблема со здоровьем была, регулярно наблюдалась, а в 2017 г. появилась необходимость в операции. Операция была сделана платная, недешевая. Могу ли я получить налоговый вычет? А если я устроюсь на работу, в этом случае, мне полагается налоговый вычет? Спасибо.
Год оплаты лечения и год уплаты НДФЛ должны совпадать.
Как получить налоговый вычет за операцию по замену хрусталика глаза неработающему пенсионеру, не имеющему детей?
Почитайте здесь ответы на похожие вопросы: https://www.nalog-prosto.ru/question/tag/remont/
Как получить компенсацию за лечение зубов в платной клинике неработающей пенсионкрке,инвалиду 3группы
Почитайте статью над Вашим комментарием. Там разобраны возможные варианты.
Из приведенной статьи я не понял : в каком случае возможно получение налогового вычета неработающему с 2012 ,пенсионеру, инвалиду и ЖБЛ,
Мы с мужем пенсионеры. Он работает, я — нет. Сейчас он получает налоговый вычет по приобретению квартиры.А теперь мы занимаемся лечением, подготовкой к протезированию в платной клинике. За прошлый год он получил вычет в размере 15000 рублей.Примерно 50000 мы потратим в этом году на лечение и протезирование.Сколько он получит налогов. вычета в сумме, за приобретение квартиры и лечение в платной клинике?>Какие документы нужны кроме квитанций и справки из клиник, если туда входит и лечение жены- пенсионерки? Спасибо заранее за ответ.
Прочитайте внимательно статью: https://www.nalog-prosto.ru/vozvrat-podohodnogo-naloga-za-meditsinskie-uslugi-pensioneram/
Там есть ответы на Ваши вопросы.
Добрый день! Я не работающая пенсионерка с 2013 года. В 2015-2016 году лечила и протезировала зубы в платной клинике. Лечение очень дорогое (250000 рублей). Неужели только работающие люди могут получить » компенсацию». Может не только налоговый вычет возможен для помощи самым не защищенным категориям людей, а какая-то другая компенсация? Заранее благодарна за помощь
Про другие компенсации ничего не могу сказать. А вот налоговый вычет за Вас могут получить Ваши родственники: дети, муж. Естественно, если они работают. И при этом важно, чтобы все документы: договора, квитанции оформлялись на них.
Я пользуюсь услугами платных мед. учреждений. И ясно представляю, как я прошу компенсацию за лечение, а мне отвечают — идите в бесплатные поликлиники. А там очереди, врачи неопытные. Может такое быть? Ведь мы должны лечиться бесплатно.
Если у платной клиники нет лицензии, то они могут отвечать именно так. Все официальные мед.учреждения без проблем выдают документы на налоговый вычет. Это называется не «компенсация», а возврат подоходного налога)
Как известно, медицинские услуги стоят дорого. Для того чтобы полноценно излечиться от серьезной болезни, необходимо затратить немалую сумму денег. Недостаток средств на лечение является одной из основных причин потери трудоспособности и преждевременной смерти. Государству выгоднее стимулировать население больше тратить на профилактику и лечение заболеваний, нежели терять налогоплательщиков.
муравей, кто вам сказал такую чушь?! У вас овсяная каша в голове!
Гос-ву выгоднее передавить всех пенсов, дабы они бюджет и без того дефицитный не обдирали. И вечная дыра в ПФР тому явное подтверждение. Налогоплательщик выгоден, пока он молодой и трудоспособный. Стране даже дети невыгодны, ибо с них прибыли никакой. Прямая аналогия с животноводческой фермой.