Если Вы стали счастливым обладателем недвижимости, то рано или поздно возникнет вопрос: а какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры и что делать дальше после того, как купили квартиру?
На самом деле, список документов не такой уж и большой. Но без знания этого перечня, оформление декларации на возврат НДФЛ будет затруднительным. Но давайте, обо всем по порядку.
Для того, чтобы воспользоваться законным правом на получение имущественного вычета, нужно подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры.
В каждой конкретной ситуации перечень может меняться, и мы рассмотрим самые популярные варианты для получения налогового вычета при приобретении недвижимости.
Оглавление статьи
Обязательные документы для налогового вычета
1. Справка установленного образца 2-НДФЛ. Её составляет бухгалтерия в том месте, где Вы работаете и получаете официальный доход. В ней отражаются суммы налогов, которые были начислены и вычтены из заработной платы сотрудника. Именно здесь указывается та сумма ндфл, которую можно будет вернуть у государства.
2. Налоговая декларация 3-НДФЛ. Этот документ необходимо заполнить самостоятельно или воспользоваться услугами специальных сервисов.
Самый простой и быстрый способ оформить налоговую декларацию 3НДФЛ — это оставить заявку на нашем сайте, после чего в течение нескольких часов Вы получите на электронную почту готовый бланк, с которым смело можете отправляться в налоговую инспекцию.
3. Свидетельство о постановке на учет или ИНН.
4. Паспорт.
5. Заявление на возврат подоходного налога, в котором указываются реквизиты Вашего банковского счета (не № карточки!). Как правило, этот оформление этого документ происходит прямо в налоговой инспекции, когда инспектор принимает Ваш пакет документов на налоговых вычет.
Справка 2-НДФЛ и декларация 3-НДФЛ сдаются в оригинале. Паспорт и ИНН, обычно, достаточно просто предъявить при сдаче, но лучше если у Вас с собой будут копии этих документов. На всякий случай…
Документы на квартиру
Здесь набор может быть разным.
Вы купили готовый объект недвижимости
В этом случае потребуются ксерокопии документов на приобретенную жилплощадь (заверять их не нужно):
- Свидетельство о регистрации права собственности или доли в купленном объекте.
- Договор по купле-продаже жилой площади. В нем должна быть указана сумма, за которую объект недвижимости приобретается.
- Акт приема-передачи жилья.
Если жилье приобретается на этапе строительства
Если покупка недвижимости состоялась на этапе стройки (к примеру, по договору долевого участия — ДДУ), то в этом случае основным документом, что Вы стали владельцем жилого помещения является Акт приема-передачи, а не Свидетельство о регистрации собственности, которое, как правило, выдается много позже.
Вот перечень необходимых бумаг:
- Акт приема-передачи недвижимости.
- Договор долевого участия в строительстве жилья.
- Квитанции и чеки об оплате сумм, указанных в договоре.
- Если квартира сдается без отделки и это прописано в договоре, то собирайте все чеки и квитанции по оплате строительных и отделочных материалов, а также работ по ремонту жилья.
Документы на ипотеку
Если недвижимость покупается с использованием ипотечного кредита, то нужно добавить еще несколько важных бумаг. Именно они позволят значительно увеличить сумму возврата подоходного налога.
- Договор о получении целевых средств на приобретение объекта недвижимости.
- График необходимого погашения (с указанием кредитных средств и процентов по ним).
- Справка из банка об уплаченных в течение года процентов по ипотеке. Она оформляется на специальном бланке для подачи в налоговые органы. Поэтому нужен оригинал!
- Ксерокопии по оплате. Как правило, это необязательно. Но, как говорится, чем больше бумаг, тем лучше.
Собственники — несколько человек
Если жилье приобретено в общую совместную собственность, то потребуется предоставление дополнительных документов.
Собственность супругов
Если жилье приобретается супругами в совместную собственность, в этом случае потребуется:
- Ксерокопия свидетельства о заключении брака.
- Письменное заявление о распределении между супругами всей суммы по имущественному налоговому вычету, в соответствии с их решением. Составляется при первой подаче декларации 3-НДФЛ и подписывается обеими сторонами.
Если квартира приобреталась в совместную собственность до 1 января 2014 года, в этом случае подобное соглашение оформлялось всегда.
Но начиная с 2014 года, это делается в том случае, если стоимость приобретенной квартиры составляет менее 4 млн. рублей. Если сумма покупки более этой суммы, то каждый из супругов может получить свой максимальный вычет в размере 2 млн. рублей, поэтому смысла в таком заявлении нет.
Собственность ребенка
Если имущество приобретено для несовершеннолетнего ребенка, то в этом случае родитель имеет возможность претендовать на налоговый вычет. Единственным условием является то, что родитель ранее не пользовался своим правом возврата имущественного вычета.
В этом случае необходимо предоставить:
- Свидетельство о рождении ребенка.
- Свидетельство о праве собственности на приобретенный объект недвижимости, оформленное на ребенка.
Собственник — пенсионер
Если имущество приобрел пенсионер, то потребуются все вышеуказанные документы для вычета налога при покупке квартиры. Дополнительно к ним необходимо будет представить в налоговую инспекцию ксерокопию пенсионного удостоверения.
Где мои деньги?
Ну в заключение важный вопрос: «А как и где, собственно, я увижу свои деньги?» Одобренные суммы налогового вычета перечисляются безналичным способом на Ваш банковский счет. Его реквизиты Вы указываете в специальном заявлении, которое составляется при подаче документов или же после одобрения налоговиками Вашего вычета.
Поэтому, не забудьте взять с собой в налоговую инспекцию реквизиты банковского счета. Не номера карты! А именно счета, который привязан к Вашей банковской карте.
Если у Вас нет такого счета, то можно оформить перечисления имущественного вычета на счет до востребования. Для этого его не нужно предварительно открывать в отделении банка. Нужны лишь реквизиты того отделения, где планируете получать выплату.
Вот видео, которое наглядно покажет, какие нужны документы для получения налогового вычета при покупке квартиры:
Если же вам нужна личная консультация, а также услуги по заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ или возникают проблемы с работой в личном кабинете налогоплательщика, то смело оставляйте заявку в разделе «Услуги».
Если и теперь остались вопросы, то задавайте их внизу в комментариях. Мы отвечаем быстро и с удовольствием!
Здравствуйте,в 2012 году приобрели квартиру в ипотеку,для погашения части основного долга использовали материнский капитал..Изначально у нас была совместная собственность с мужем,в 2017 году выплатили ипотеку и по соглашению разделили квартиру на 4 доли,теперь долевая собственность,у каждого члена семьи по 1/4 доли,дети несовершеннолетние еще.Возврат налога все 5 лет оформлял муж на себя.Полностью 13% с квартиры еще не получили,повлияет ли разделение долей на сумму возврата?
На одном сайте наткнулся,что для получения вычета у работодателя нужна справка с места работы, в которой надо обязательно указать реквизиты работодателя. Это ИНН, КПП, название компании (или ФИО индивидуального предпринимателя), адрес местонахождения, телефон. Так ли это?
Зачем на работе справка с этой работы?)))
Тут подробности: https://www.nalog-prosto.ru/nalogovyj-vychet-cherez-rabotodatelya/
здравствуйте, ДДУ С мая 2015, акт приемки квартиры с декабря 2017 когда можно подать декларацию и за какой год??
Здесь подробно рассказывается: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
Добрый день.Первоначально была 2х чрусная квартира.Прожили 8лет,с момента покупки.Муж сделал дарственную на 1/2 своей доли на меня.Мы развелись .Собственница я одна.Два года назад разделила квартиру официально на две квартиры.Получила два кадастровых и два техплана.Несмотря на то,что 8лет была одна квартира-теперь две новые собственносьи.Сейчас продаю одну из них,чтоб отделить двух взрослых детей.При покупке земельного участка и строительство домика в др.городе,налоговый взаимозачет так же можно оформить?В один календарный год?Получается:квартире 20лет,но после ее разделения-теперь это две новые квартиры.Попадаю под налог.Обидно,10платили ипотеку.
Добрый день!
Подскажите пожалуйста, у меня долевая собственность, но второй собственник официально мне никто. Какие документы мне предоставлять для возврата????
Читайте статью над комментарием))
Здравствуйте! Справку НДФЛ на возврат 13% за квартиру с работы нужно за год или два.. мы продали квартиру в июне этого года, а купили с большой доплатой в августе этого года.. справку брать за закрытый 2016 год или 2017??
Здесь смотрите ответы: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
Добрый день! Квартира куплена в 2004г. по договору инвестирования с помощью целевого кредита. Кредит выплачивался с 2004 по 2010год.
Акт реализации договора инвестирования получен в 2013г, право собственности — 2014г.
За 2013 год была подана первичная декларация на вычет ТОЛЬКО на квартиру, без указания суммы уплаченных процентов банку.
Сейчас готовлю документы для вычета за 2014,2015,2016 годы (и тоже пока только на квартиру).
Правильно ли в принципе то, что в первичной и последующих декларациях пока не даю информацию о процентах (их хочу заявлять после получения полного вычета по квартире)?
Да, так можно
Добрый вечер! Справка 2НДФЛ запрашивается за календарный год в котором была приобретена квартира, или за год, который предшествовал покупке квартиры? Мы приобрели квартиру в ноябре 2017г. Мне нужна справка за весь 2017год или с ноября 2016 по ноябрь 2017?
Здесь смотрите ответы: https://www.nalog-prosto.ru/pravo-sobstvennosti-na-nedvizhimost-voznikaet/
Добрый день!
Родители пенсионеры покупали квартиру в 98 году (сумма незначительная около 500 т.р на тот момент) , могут ли они вернуть имущественный налог? оба еще работают, правда документы потеряны об оплате, возможно ли их восстановить?
Здесь смотрите ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/mozhno-poluchit-vychet-za-kvartiru-priobretennuyu-v-1997-godu/
Купили с мужем квартиру за 410 тыс, с вкладом мат.капитала (остаток350 тыс) от мат.капитала. на данный момент нахожусь в декретном отпуске. Могу ли я получить 13 процента?
Мало информации
Здравствуйте, квартира бралась в ипотеку в общую долевую собственность (супруги и двое их взрослых совершеннолетних детей), деньги за квартиру были оплачены со счета отца. Супруги получили свои вычеты согласно долям, а детям отказали так как плательщик по документам отец. Подали декларацию опять уже на весь оставшийся вычет на отца, отказали так как у него доля 1/4. Прописка детей и родителей в разных районах города, декларации соответственно подавались в разных районах. Что делать не объясняют просто отказывают и говорят разбираться в другом районе.
Как получить вычет в такой ситуации? Слышал что надо от руки написать доверенность на передачу денег для оплаты квартиры, очень не понятно как писать в таком случае.
Добрый день! Могу ли я получить имущественный вычет, если я пенсионерка с 2008 г., но работала до 02.2016, а квартиру купила в 10.2016.
Можете: https://www.nalog-prosto.ru/vozvrat-podohodnogo-naloga-pri-pokupke-kvartiry-pensionerom/
Квартира в собственности с 2015 г., продана в 2016 г. за 4,200 тыс. и куплены две квартиры — 2,700 тыс. и 1,100 тыс. Продажа и покупка была в 2016 г. впервый раз. Как оформить взаимозачет?
Здесь все теоретические подробности: https://www.nalog-prosto.ru/vzaimozachet-pri-prodazhe-i-pokupke-kvartiry/
А здесь практическая помощь в заполнении: https://www.nalog-prosto.ru/kontakty/
Здравствуйте! Подскажите пожалуйста Ипотеку взяли в марте 2014 г.
Я с июня 2011 до апреля 2016 г. была в декрете. В апреля 2016 получила расчёт (отпуск 2011 г. и два больничных по беременности) и уволилась (организация сразу обанкротилась). С апреля 2016 работаю.
Муж до ноября 2014 г. работал. и с марта 2015 открыл ИП на себя без работников 6%.
Такие вопросы:
1. Можно ли в нашем случае что то получить?
2.Если да, то какие документы мне нужно предоставить если первая организация обанкротилась и где их взять?
3.Муж только может подать за 8 месяцев 2014?
Здесь смотрите ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/ip-vozvrat-naloga-pri-pokupke-kvartiry/
А если ты не где работаешь? Мы переехала с другой страны я являюсь гражданкой России а муж гражданин Казахстана. Купили дом в России, нам получается выплата процента не положен?
Если нигде не работаете и не платите НДФЛ, то и возвращать нечего
Здравствуйте. Мы переехали с Казахстана в Россию на ПМЖ в июле 2016г. Я купила дом, а потом с супругом в доле купили квартиру являясь на то время еще гражданами Казахстана. Сейчас у нас Российское гражданство и мы работаем официально, я с ноября 2016г, а супруг с апреля 2017г. Можем ли мы вернуть 13% от покупки недвижимостей???
Здесь смотрите подробный ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/vychet-ndfl-inostrannym-grazhdanam/
Здравствуйте, мы с мужем купили квартиру в ипотеку в строящемся доме в общую совместную собственность в 2016 году, за 2.500.000р. Часть погасили материнским капиталом. Сейчас хотим вернуть налог на квартиру и на проценты, т.к у мужа зп выше моей, мы можем распределить вычет в соотношении 70% на 30%? (обязательно ли нужно заполнять для этого заявление о распределение долей при имущественном вычете?). Надо распределять вычет только имущественный, или проценты по ипотеке тоже в таком же соотношении? Заранее спасибо за ответ
Я военная пенсионерка,кто в моём случае составляет 2 НДФЛ,который входит в «обязательные документы для налогового вычета при покупке готового объекта недвижимости»?
Здесь подробно разбирается эта тема: https://www.nalog-prosto.ru/vozvrat-podohodnogo-naloga-pri-pokupke-kvartiry-pensionerom/
Добрый день! Могу ли я получить имущественный вычет с покупки квартиры если я оформил дарственную на брата,все документы об оплате и свидетельство о регистрации имеются на руках
Если Вы покупали квартиру, то можете вернуть НДФЛ
супруг получает выплату за жену, тк она официально не трудоустроена, квартира в собственности жены, покупалась в браке, более 4 млн. вопрос — какие документы от чьего лица нужны, кто из супругов падает пакет документов, необходимо ли присутствие обоих супругов при подаче документов, в какое отделение налоговой — по месту постоянной прописки или можно по месту временной прописки?
А если я работала официально,но вышла в декретный отпуск по уходу за ребенком ,я могу оформить находясь в декрете?
Смотрите здесь: https://www.nalog-prosto.ru/question/mogu-li-vernut-nalog-za-lechenie-rebenka-esli-nahozhus-v-dekrete/
Меня не удовлетворил Ваш ответ,Вы неправильно растолковали мой вопрос.Если я нахожусь в декретном отпуске по уходу за ребенком,я могу оформить возврат 13 процентов от покупки жилья?Или я должна сначала выйти из декретного?
Добрый день!
Приобрела жилье на этапе строительства. Оплатила полностью наличкой. Мне выдали квитанцию к приходному кассовому ордеру, справку об оплате стоимости жилья и договор купли продажи. По этим документам можно вернуть НДФЛ? Т.е. нет кассового чека.
Если в договоре купли-продажи прописана общая стоимость квартиры, то этого достаточно для возврата.
Как быстро перечисляют деньги на счет?
До 4-х месяцев
с мужем купили квартиру в декабре 2015 года.Официально работаю только я,муж нет.Вид права на квартиру общая совместная собственность.Могу ли я вернуть 13% с покупки жилья за себя и за мужа тоже.Если да, то какие документы нужны для этого?И как подавать декларацию,сразу можно за 2015,2016 год?
Вы можете получить вычет за себя в пределах 2 млн. руб.
Здравствуйте, я в прошлом году подавал документы в налоговую инспекцию на возврат налога при покупке квартиры, меня интересует, какой перечень документов мне необходимо предъявить при возврате налога на ту же квартиру за второй год, спасибо!
Здесь есть ответ: https://www.nalog-prosto.ru/question/nuzhno-li-ezhegodno-sdavat-polnyj-paket-dokumentov-na-imushhestvennyj-vychet/
Если у нас совместная собственность,но один не работает официально, То какие документы нужны. И с какой стоимости получим вычет от 1/2 части?
У кого «у нас»? Какая стоимость? Про документы читайте статью над комментарием
Т.е получается мне нужны
Копии документов:
1)Паспорт
2)Инн
Так квартира была куплена в долевом строительстве
3)Договор долевом строительства
4)Акт приема-передачи квартиры
5)Кадастровый паспорт
6)Выписка из ЕГРП
Так как моя жена решила тоже поучаствовать в квартирном вопросе
7)Свидетельство о браке
8) И заявление о том что она не против того что я возвращаю 13%
9) № сберкнижки или карточки куда выслать деньги
Я не знаю Вашей ситуации, поэтому не могу посоветовать подходящий пакет документов))